Világtérkép

Kíváncsiságunk határtalan. Az Átlátszó külpolitikai blogja: hírek, elemzések és tudósítások a nagyvilágból és a szomszédból, a teljesség igénye nélkül.

vageszblog

Mi bűzlik a Danske Banknál? Pénzmosási sémák északon

Ezeréves barátommal, egy dán szociológusnővel vacsorázunk a Gettó Gulyásban – mert echt-Ungarische tálakra fájt a foga, és persze nem tudott ellenállni az étteremnévnek sem –, a nyolcvanas évek végétől jár vissza Pestre, ahol ’85-86-ban két évet töltött. Mikor már túl vagyunk Orbánon, meg a NER tatárjárásán, kérdésemre szóba kerül a korábban csak félfüllel hallott Danske Bank ügye, az észtországi leányvállalaton 2007-2015 között keresztülfolyatott 234 milliárd dollárnyi kétes hátterű orosz pénz tisztára mosása.

Van a kapitalizmusnak egy protestáns etikája, ezt tanulta ő is meg én is a jó Max Webertől, ám ami az észtországi dán bankfiókokon keresztül történt, az legalábbis kevésbé prudens, mint ahogy azt egy rendes észak-európai lutheránustól elvárnánk.

Mikor a balti országok 1991-ben megszabadultak a Szovjetunióból és újrakezdhették a két világháború között már viszonylagos sikerrel megvalósított legújabb kori független létezést, akkor, értelemszerűen, a skandináv térségből várták és kapták a know how-t, a befektetést, a mintát és az életpatterneket. És a bankalapítókat. Ami tök normális, nálunk is először, akár már a rendszerváltás előtt az osztrák, német, olasz gazdasági partnerek jelentek meg, mert a földrajz az földrajz, keleti szélesség, nyugati hosszúság, az észak-dél is bőven számít, nem csak a kelet-nyugat.

A régi barát, a dán szociológusnő elmondja például, hogy ő a baltiak közül Litvániában járt tizenéve, neki ott Románia-hangulata volt, hát persze, mondom én, ők ugyanabban a sávban vannak délkörileg. Viszont Észtország olyan, mint Finnország, ott van például az a kedves, punkküllemű orrpiercinges észt-finn lektűrírónő, a sztálinista teheneivel meg az „erdei emberek” (az SS-ben kiképzett antikommunista ellenállók) történetével, és magam is gondolkodom az észt digitális állampolgárság felvételén, na! A beszélgetést követően utánanéztem az addigi félfülnek.

A pénzmosás többankos művelet, nemzetközi bűntény. Ciprusról Guernsey-szigetekre, onnan Saint Kitts-and-Nevis, majd Szingapúr, Seychelle-szigetek, onnan Svájc, talán a magyar újságolvasónak is ismerős Zug kanton, 8 nap alatt a Föld körül, és a kőolajfekete pénzből patyolattiszta pénz lesz, magyarázta e sorok írójának egy pénzügyi fejlesztő vagy húsz éve a sémát.

Van lemorzsolódás, de mi az egy durvább adórendszerhez képest, és akkor a pénztőke színéről még nem is beszéltünk. Mivel Észtországban a pénz nagy része amerikai dollárban került befizetésre nem helyi lakos befizetők által, majd onnan lett továbbutalva, ehhez a kis Danske Bank Estoniának olyan társszervekre volt szüksége, akiknek hozzáférésük van a Fedwire-hez, az amerikai Federal Reserve elektronikus rendszeréhez, mely jog tipikusan nagybankok privilégiuma. A J.P. Morgan, Bank of America a Deutsche Bank AG, korábban a Citigroup moszkvai ága is partner volt ebben a pénzutaztatásban.

A Danske Bank Estonia ügyében az amerikai és a német bankfelügylet is vizsgálódott, és folyó év májusában a bank koppenhágai központja memorandumot adott ki az ügyben. A dán bankfelügyelet azt mondja, hogy ezen bankok egyik alkalmazottja jelentést adott korábban az észt fiókszerv gyanús, nem helybeni ügyfeléről, például egy olyan moldovai kuncsaftról, aki innen utalgatott a Moldovai Köztársaságba.

A Danske már májusban közleményt adott ki, de az igazi botrány csak ősszel tört ki. A Bruun & Hjejle dán ügyvédi iroda 87 oldalas jelentést publikált az esetről, amit a dán Berlingske napilap hozott nyilvánosságra. Az adatok között volt az is, hogy az észt Danske ügyfelei közé tartozhatott a Putyin család néhány tagja és az orosz titkosszolgálat, az FSZB is.

Thomas Borgen, a Danske vezérigazgatója szeptember 22-én lemondott, mivel az észt leánycég tizenötezer ügyfelének fele gyanúsnak mutatkozott. Tényfeltáró újságírók szerint az orosz és ukrán ügyfelek mellett az azerbajdzsáni politikai kenőpénzek egy része is ezen a csatornán keresztül közlekedett (és Magyarországra is jutott belőle az azeri baltás gyilkos kiadásának idején, erről bővebben itt írtunk – a szerk.). A Standard and Poor pénzügyi minősítő intézet szerint az ügy hozzájárulhat Dánia eddigi AAA minősítésének romlásához.

Nekem pedig a vacsoraasztalnál egy kedvelt Bertold Brecht-bon mot jutott eszembe, miszerint „mi egy bankrablás egy bankalapításhoz képest”.

Nélküled nincsenek sztorik.

  • Bankkártya
  • Átutalás
  • PayPal
  • 1%
  • Így is támogathatsz

Támogasd a munkánkat bankkártyás fizetéssel! Köszönjük.

2 990 Ft 5 990 Ft 14 990 Ft Egyedi összeg

Támogasd a munkánkat banki átutalással. Az adományokat az Átlátszónet Alapítvány számlájára utalhatod. Az utalás közleményébe írd: „Adomány”, köszönjük!

  • Belföld
  • Külföld

Bankszámlaszám: 12011265-01425189-00100001
Bank neve: Raiffeisen Bank

Számlatulajdonos: Átlátszónet Alapítvány
1084 Budapest, Déri Miksa utca 10.

IBAN (EUR): HU36120112650142518900400002
IBAN (USD): HU36120112650142518900500009
SWIFT: UBRTHUHB

Számlatulajdonos: Átlátszónet Alapítvány
1084 Budapest, Déri Miksa utca 10.
Bank neve és címe: Raiffeisen Bank
(H-1133 Budapest, Váci út 116-118.)

Támogasd a munkánkat az Átlátszónet Alapítványnak küldött PayPal adománnyal! Köszönjük.

Havi 5400 Ft Havi 3600 Ft Havi 1800 Ft Egyszeri PayPal támogatás

Ha az 1 százalékodat az Átlátszó céljaira, projektjeire kívánod felajánlani, a személyi jövedelemadó bevallásodban az Átlátszónet Alapítvány adószámát tüntesd fel: 18516641-1-42

1% TÁMOGATÁS

  • ikon ikon

    Viselj Átlátszós pólót!

    Támogasd a munkánkat 10 ezer forint adománnyal, mi pedig megajándékozunk egy pólóval. Katt a részletekért.

  • ikon ikon

    Üvegvisszaváltással

    Támogasd a munkánkat palackvisszaváltással, kattints az üvegvisszaváltós oldalra, mentsd el a kódunkat, és használd azt a Repontoknál!

  • ikon ikon

    Bankkártyával az AdjukÖssze.hu oldalon

    Ha van bankkártyád, akkor pár kattintással gyorsan tudsz rendszeres vagy egyszeri támogatást beállítani nekünk az adjukossze.hu oldalán.

  • ikon ikon

    Postai befizetéssel

    Postai befizetéssel is tudsz minket támogatni, amihez „sárga csekket” küldünk. Add meg a postacímedet, és már repül is a csekk.

  • ikon ikon

    Havi előfizetés a Patreonon

    Néző, Szurkoló, B-közép és VIP-páholy kategóriás Átlátszó-előfizetések között válogathatsz a Patreonon.

  • ikon ikon

    Benevity rendszerén keresztül

    Bárhol is dolgozol a világban, ha a munkáltatód lehetőséget ad arra, hogy adott összeget felajánlj egy nonprofit szervezetnek, akkor ne feledd, a Benevity-n keresztül az Átlátszónet Alapítvány is ajánlható.

  • ikon ikon

    SZJA 1% felajánlásával

    Ha az 1 százalékodat az Átlátszó céljaira, projektjeire kívánod felajánlani, a személyi jövedelemadó bevallásodban az Átlátszónet Alapítvány adószámát tüntesd fel: 18516641-1-42

Megosztás